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EB-5过桥贷款-美移民局项目审批标准

 

 

基本信息介绍:在很多的EB-5项目中,投资者的资金放在监管银行,直到I-526获批。随着I-526审批变得需要一年以上的时间,这就造成了项目融资空挡的大问题。因此,很多EB-5的项目开发商,就使用临时性融资(或过桥贷款),这样他们能在I-526等待审批时继续项目的建设。(别的项目尝试解决这个问题,是通过I-526尚未获批前就从监管银行中放款。)然后,当I-526获批之后,EB-5资金被用来替代(或者“换出”)过桥贷款。在EB-5的发展中 - 这是相当新的应用 - 因为审批时间的延长仅仅在这几年才开始。

 
在2013年5月30日,USCIS发出EB-5审批政策备忘录之前,唯一正式在书面讨论过EB-5项目的“过桥贷款”问题是在,2012年5月的利益相关者会议上的EB-5问答中。在那里,对于这个问题,USCIS声明:“可以允许,新商业企业的合伙人或者开发商,直接或者通过一个独立的就业创建实体,利用过度性的、临时的或者过桥融资 - 以股权或者借贷的形式 - 在收到EB-5资金之前。如果一个项目开工,在收到EB-5资金前使用过桥贷款,并随后用EB-5资金来替换过桥贷款,这个新建的企业还是能获得基于法律认可的就业创造。”
 
5月30日的政策备忘录,逐字重复了上面这段话,并且加上了,“通常,使用EB-5资金来替代过桥资金的计划,应该在获得初始非EB-5资金前就计划好的。”这也就是,现在被业界所接受的过桥贷款的政策。这项要求的出发点,在于,USCIS不希望看到EB-5资金仅仅是替换已经用在项目中债权或者股权。反而,他们希望这是“but-for(如果没有)"关系 - USCIS称之为:“nexus(联系)”。换句话说,他们希望开发商能证明,“but-for(如果没有)”EB-5融资的话,这个特定的项目不能完成,这也就是说,在EB-5资金的注入和就业的创建之间建立了“nexus(联系)”。
 
有趣的是,5月30日的政策备忘录,给我们传统的理解增添了新的烦恼:
 
“然而,就算在获得短期融资之前,EB-5没有被列入计划,但是只要被替换掉的融资,是预期将被替换掉的短期融资,那么EB-5资金的注入是可以导致,并被视做创建了新的就业。列如:一项非EB-5融资,在起先被计划用来替换短期融资,但是由于传统融资市场的变化,该企业可能不再能获得该项融资。开发商,不应该排除,将EB-5资金作为可供选择的资金来源,来替换临时融资,如果仅仅是因为在获得过桥或者短期资金前,并没有使用EB-5资金的计划。”
 
USCIS是在说,一个项目如果将临时融资(过桥资金类型)作为投资结构的一部分的话,那么不管什么原因,该项临时融资不再能获得之后,不管原始的过桥资金有没有特地用EB-5资金来替换,开发商还是能在这之后,决定使用EB-5资金。
 
这对于移民者意味着什么呢?EB-5资金需要等待如此多的时间,才能在获得审批后,释放到项目中,那么经常就会经常用到过桥资金。所以,我们就应该使用过桥资金,并在今后让EB-5来进来地换掉 。或许这份声明的实际意义是,让那些使用过桥贷款而等待批准I-526申请,能不用过于担心,即便原始的文件在nexus(联系)问题上比较薄弱。

    注:这篇文章写于去年USCIS的EB-5审批政策备忘录之后,是为了解读该备忘录对于过桥贷款的政策而写。在今年2月26日,USCIS的利益相关者电话会议上,USCIS再次重申过桥贷款融资是被允许的,只要EB-5资金所替换的融资是被预期为替换短期过桥融资。期初的过桥资金并不需要有详尽计划来使用后继的EB-5融资来替换,只要有用长期资金来替换该短期过桥资金就可以,所以基本政策层面并没有发生变化。当然,其实还有个关键的问题,EB-5资金进去的时间点同项目完成的比例等,USCIS并没有给出明确的意见,往往还得依赖于有经验的律师来自行解读。
 
 
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